doc-furtul-miliardului-investigare-lenta-si-scurgeri-de-informatii-convenabile-guvernarii-1500043470.png

Doc // Furtul miliardului, investigare lentă şi scurgeri de informaţii convenabile guvernării

Investigarea delapidărilor bancare din Republica Moldova este lentă, fără o delimitare clară între diferite tipuri de fraude care au avut loc în sistemul bancar. Pe de altă parte, sunt admise scurgeri de informaţii, care modelează o percepţie publică convenabilă guvernanţilor despre investigarea furtului miliardului, constată experţii Transparency International – Moldova şi IDIS Viitorul în cadrul unui raport de monitorizare a evoluţiilor în sectorul financiar-bancar, în perioada decembrie 2016 – mai 2017, scrie anticoruptie.md.

Autorii documentului lasă să se înţeleagă că, în prezent, poate fi constatată o mimare a investigării active a fraudelor. Potrivit lor, doar o investigaţie credibilă poate stabili cu exactitate actorii, coordonatorii şi instituţiile implicate în delapidări, mărimea fondurilor extrase, beneficiarii reali, pentru ca ulterior să fie posibilă recuperarea, cel puţin, a unei părţi din mijloacele fraudate. 

În perioada de monitorizare au fost înregistrate anumite progrese în activitatea sectorului financiar bancar din Republica Moldova, cu toate acestea, el rămâne în continuare expus unor riscuri sporite de fraudare, susţin autorii raportului. „Aceste riscuri, în mare parte, vin din partea grupurilor de interese care sunt direct sau indirect implicate în gestionarea atât a sectorului în întregime, cât şi a unor bănci aparte. De rând cu sectorul bancar, şi alte sectoare financiare non-bancare sunt expuse riscurilor de fraudare, în special, sectorul asigurărilor, un domeniu mai puţin monitorizat de autorităţile publice şi mai puţin dispus să respecte standardele de activitate şi normele prudenţiale”, potrivit analizei, scrie anticoruptie.md.

În context, experţii precizează că Banca Naţională a Moldovei şi băncile comerciale nu au reuşit deocamdată să finalizeze procedurile de analiză şi evaluare a fiecărei bănci în parte, aşa cum reiese din angajamentele autorităţilor faţă de instituţiile internaţionale. Nu au fost finalizate nici procesele de transparentizare a proprietarilor şi beneficiarilor finali ai instituţiilor bancare, iar trei bănci – Moldova-Agroindbank, Moldindconbank şi Victoriabank – rămân sub supravegherea specială instituită de BNM în iunie 2015. 

Autorii raportului atrag atenţia asupra faptului că se multiplică încercările de legalizare în Republica Moldova a fondurilor extrase prin metode dubioase şi frauduloase. „Încercarea de a promova proiectul legii privind legalizarea capitalurilor a fost blocată graţie insistenţei partenerilor externi şi a societăţii civile. CNA în raportul de expertiză anticorupţie a constatat că acest concept de «liberalizare» se apropie de metodele şi tehnicile de spălare a banilor de origine ilegală cu o ulterioară introducere a acestora în circuitul legalizat. Totodată, legea prin care garanţiile guvernului pentru creditele de urgenţă oferite de BNM celor trei bănci în dificultate – (Banca Socială, Unibank şi Banca de Economii – n.r.) au fost convertite în datorie internă de stat menţine riscul legalizării fondurilor obţinute fraudulos. Legalizarea mijloacelor s-ar putea produce dacă 40% din valorile mobiliare de stat din portofoliul BNM ar fi procurate de către investitori cu mijloace de origine frauduloasă, care ulterior ar obţine mijloace financiare din bugetul de stat în schimbul valorilor de stat obţinute de la BNM”, precizează experţii, scrie anticoruptie.md.

Potrivit lor, recenta decizie a Parlamentului European privind acordarea asistenţei macro-financiare pentru Republica Moldova în sumă de 100 milioane euro arată un ataşament al Uniunii Europene faţă de propriile angajamente. În context, autorii raportului amintesc faptul că au fost impuse condiţii dure pentru debursarea fiecărei tranşe din asistenţa macrofinanciară, printre acestea avansarea investigării fraudelor bancare şi a reformelor din sectorul financiar. 

O anchetă a Centrului de Investigaţii Jurnalistice, parte a raportului de monitorizare, arată că datorii de sute de milioane de lei ale unor agenți economici care au contractat pe parcursul anilor 2010-2013 credite de la Banca de Economii, Banca Socială și Unibank riscă să nu fie recuperate niciodată din cauza unor hotărâri judecătorești prin care fie sunt anulate contractele de împrumut, fie este legalizată lichidarea acestor companii cu transferarea activelor spre zone off-shore. Deși cunosc despre astfel de cazuri, procurorii nu au inițiat deocamdată niciun dosar penal privind implicarea judecătorilor în scheme de eschivare a unor companii de la restituirea creditelor contractate de la cele trei bănci aflate în proces de lichidare. Potrivit Procuraturii Anticorupție, în prezent, numai Banca de Economii are înaintate în judecată acțiuni civile în valoare de circa 13,5 miliarde de lei. Cele mai multe dintre aceste dosare au fost examinate de aceiași magistrați, vizaţi în mai multe scandaluri mediatice.

Raport preliminar – Monitorizarea evoluţiilor în sectorul financiar-bancar (decembrie 2016 – mai 2017)


Preluat de la: Unimedia.info

Postări recomandate

VIDEO. „Vânătoarea islamiștilor din Mosul”. Operațiunea, filmată de pe casca forțelor irakiene... Din imagini se vede cum agenții intră în locuința unui presupun islamist, iar familia acestuia încearcă să-i înduplece să-l lase în pace. Video: BBC Acum o lună, forțele irakiene au preluat controlul în estul orașului Mosul de la militanții Statul Islamic. Agenții au îndepărtat explozibil, au desch...
Au scapat de ninsori, nu si de necazuri. Zeci de gospodarii din Causeni sunt pe jumatate acoperite c...   VIDEO IN CURAND   Gradina acestui barbat din Causeni arata ca o baltoaca imensa. Tot ce a fost sadit aici, pluteste in apa.    “Cartofii trebuie de scos si de sadit din nou..“   Gospodarul este disperat deoarece de fiecare data cand sunt ploi mari se pom...
Partidele din care fac parte primarii reținuți astăzi de CNA Trei primari au fost reținuți astăzi de ofițerii CNA, după ce au fost efectuate percheziții în mai multe localități ale țării. Primarii sunt bănuiţi de organizarea, prin coparticipare, a unor licitaţii dubioase, desfăşurate în cadrul unor proiecte investiţionale, scopul fiind favori...
Închiderea firmelor fără protejarea angajaților este „un păcat foarte grav”, spune papa Francisc... Adresându-se zecilor de mii de oameni adunați în Piața Sf. Petru pentru audiența sa săptămânală, Francisc s-a abătut de la textul său după ce a menționat că a fost îngrijorat cu privire la modul în care ar putea fi afectate familiile celor aflați într-un conflict de muncă la postul de televiziune Sk...
Stop fals: „Pentru tranzitarea României, cetăţenii moldoveni au nevoie de viză” Portalul Viza.md a publicat ştirea cu titlul:„Pentru tranzitarea României cetăţenii moldoveni au nevoie de viză”. Acest titlu este generalizator și transmite o informație falsă, deoarece restricţia nu este valabilă pentru toţi cetăţenii Republicii Moldova, ci doar pentru cei care deţin așa-numitele ...
Circa 50 de accidente rutiere au avut loc în ultimele 24 de ore în capitală. Câți șoferi au fugit de... În ultimele 24 de ore, pe străzile capitalei s-au produs 49 de accidente. Această cifră a fost comunicată de către poliție care a asigurat că în urma accidentelor, șoferii s-au ales doar cu pagube materiale, iar persoane traumatizate nu sunt.  Din numărul total d...