img_2549461_thumbs_450x300_4416251.jpg

Sectorul bancar, vulnerabil la capitolul spalarea banilor si finantarea terorismului – Bizlaw.md

 

Potrivit acestora, in procesul de evaluare a riscurilor s-a constatat ca unele produse oferite de banci au fost utilizate abuziv de catre clienţi şi au un grad de risc relativ inalt de spalare a banilor si finantare a terorismului.

 

Astfel, produsele/serviciile expuse intr-o masura ridicata riscului de spalare a banilor si finantare a terorismului identificate in cadrul analizei riscurilor sunt:

platile prin intermediul conturilor curente ale persoanelor juridice si fizice;

eliberarea creditelor persoanelor juridice;

tranzactiile internationale in/din Republica Moldova asociate persoanelor juridice;

tranzactiile prin intermediul serviciilor de electronic banking;

operatiunile de schimb valutar asociate persoanelor juridice si tranzactiile efectuate in/din ”bancile” din regiunea transnistreana.

 

Aceste riscuri se datoreaza, in mare parte, faptului ca functia de conformitate in banci nu este la un nivel adecvat de dezvoltat, necesitand un sir de masuri pentru a imbunatati practica angajatilor din subdiviziunile specializate si auditul intern.

 

De asemenea, bancile nu aloca resurse suficiente pentru a asigura activitatea subdiviziunilor specializate de conformitate in domeniul prevenirii si combaterii spalarii banilor si finanţarii terorismului.

 


CITESTE MAI DEPARTE PE BIZLAW.MD


Preluat de la: ProTv

Postări recomandate

Patru angajați ai unui penitenciar din Cahul riscă până la 10 ani de închisoare. Ar fi permis deținu... Curățenie în penitenciare. Patru persoane, dintre care una cu funcție de răspundere din cadrul penitenciarului, au fost reținute de ofițerii și procurorii anticorupție, fiind bănuite de corupere pasivă și abuz de serviciu.  Potrivit denunțătorului, bănuiții ar fi preti...
Are un job de vis. Un australian este plătit ca să călătorească Ben Southall, un fost organizator de evenimente din Hampshire, este plătit să călătorească în cele mai frumoase locuri din Australia şi Noua Zeelandă împreună cu soţia sa. Împreună trebuie să împărtăşească experienţele prin intermediul blogului The best life in the world. &Ic...
Micutii de la gradinita Curcubeu din Ratus, Criuleni se bucura de spatii renovate si mobilate frumos...   S-a dansat  si s-a cantat astazi la gradinita din Ratus, Criuleni.   Peste un milion de lei a alocat de guvernul Romaniei pentru schimarea acoperisului, termoizolarea cladirii, geamuri si blocuri sanitare noi. Si sistemul de incalzire a fost reparat, iar incaperile au devenit mul...
Un bărbat din Drochia, aflat în comă, transportat la Chişinău cu elicopterul SMURD (FOTO/VIDEO)... Ieri, 29 august, în jurul orei 16:00, a fost solicitat ajutor aerian SMURD pentru un bărbat care se afla internat în spitalul raional Drochia. Un elicopter din cadrul Inspectoratului General de Aviație al MAI (România) cu un echipaj SMURD la bord ...
Revenire de senzatie pentru Messi la nationala Argentinei. Acesta a marcat golul victoriei de 1 la 0...   Messi a inscris cu un sut din afara careului, deviat, care l-a pacalit pe portar. Argentina s-a impus in meciul cu Uruguay, scor 1 la 0, si a devenit lidera in turneul preliminar sud-american, cu 14 puncte. Uruguaienii sunt la un punct in spate. Pentru Messi, acesta a fost meciul revenirii l...
Apicultorii sunt îndemnaţi să formeze asociaţii pentru promovarea ramurii În timp ce apicultorii semnalează probleme legate de subvenţionare şi certificare, precum şi lipsa unui dialog în interiorul ramurii, Ministerul Agriculturii şi Industriei Alimentare îi îndeamnă să formeze asociaţii reprezentative, care ar putea veni cu propuneri de soluţii l...