img_2549461_thumbs_450x300_4416251.jpg

Sectorul bancar, vulnerabil la capitolul spalarea banilor si finantarea terorismului – Bizlaw.md

 

Potrivit acestora, in procesul de evaluare a riscurilor s-a constatat ca unele produse oferite de banci au fost utilizate abuziv de catre clienţi şi au un grad de risc relativ inalt de spalare a banilor si finantare a terorismului.

 

Astfel, produsele/serviciile expuse intr-o masura ridicata riscului de spalare a banilor si finantare a terorismului identificate in cadrul analizei riscurilor sunt:

platile prin intermediul conturilor curente ale persoanelor juridice si fizice;

eliberarea creditelor persoanelor juridice;

tranzactiile internationale in/din Republica Moldova asociate persoanelor juridice;

tranzactiile prin intermediul serviciilor de electronic banking;

operatiunile de schimb valutar asociate persoanelor juridice si tranzactiile efectuate in/din ”bancile” din regiunea transnistreana.

 

Aceste riscuri se datoreaza, in mare parte, faptului ca functia de conformitate in banci nu este la un nivel adecvat de dezvoltat, necesitand un sir de masuri pentru a imbunatati practica angajatilor din subdiviziunile specializate si auditul intern.

 

De asemenea, bancile nu aloca resurse suficiente pentru a asigura activitatea subdiviziunilor specializate de conformitate in domeniul prevenirii si combaterii spalarii banilor si finanţarii terorismului.

 


CITESTE MAI DEPARTE PE BIZLAW.MD


Preluat de la: ProTv

Postări recomandate

Natura S-A DEZLĂNŢUIT în lume. Mai multe state sunt în stare de ALERTĂ Natura s-a dezlănţuit în mai multe colţuri ale lumii. În timp ce statele insulare din Marea Caraibelor şi China sunt amenințate de taifunuri, Mexicul este în stare de alertă din cauza erupţiei vulcanului Colima.Cea mai gravă situaţia a fost înregistrată în oraşele din provincia chineză Zhejiang. Aco...
Incendiu intr-un garaj din Cahul. Momentul in care pompierii lupta cu flacarile – VIDEO   Potrivit SPCSE, garajul era incuiat, astfel pompierii au fost nevoiti sa sparga usa pentru a stinge focul. In interiorul garajului se afla un automobil, care nu a fost afectat de incendiu.     Flacarile au fost stinse, iar pompierii spun ca a fost afectat o suprafata de 3 metr...
Nicole Kidman spune adevărul despre copiii ei adoptați Discretă cu viața ei personală, fosta soție a lui Tom Cruise face, de data aceasta, o excepție și vorbește pe șleau despre relația dificilă pe care o are cu cei doi copii adoptați ai ei, scrie okmagazine.ro citat de UNIMEDIA. Nicole Kidman a oferit un interviu pentru revista &bdq...
FOTO. O șoferiță a avertizat pe Facebook: „Radar la intrarea în Pâncota”. Răspunsul polițiștilor a f... Poliţistul arădean Petru Neag şi-a confirmat prezenţa sa şi a colegului, după ce a citit mesajul pe Facebook: „Da, da. Aici suntem”. Preluat de la: Agora.md
(video) Campania „Eu vin din Moldova” prezintă vinăriile din țară: Vinăria Poiana În inima Codrilor Moldovei, la circa 30 km distanță de capitală, în localitatea Ulmu, în mijlocul unui luminiș al pădurii cu o priveliște ce taie răsuflarea este amplasată „Vinăria Poiana”. Filosofia acesteia este să valorifice și prezerveze resursele naturale unice di...
O haită de lupii a băgat în sperieți locuitorii unui sat din Ceadâr-Lunga Mai mulți lupi au atacat oile într-o gospodărie din satul Tomai, raionul Ceadâr-Lunga. Potrivit presei din regiune, animalele au sfâșiat trei oi și o capră, transmite IPN. Stâna îi aparține unui localnic. Se cred...