img_2549461_thumbs_450x300_4416251.jpg

Sectorul bancar, vulnerabil la capitolul spalarea banilor si finantarea terorismului – Bizlaw.md

 

Potrivit acestora, in procesul de evaluare a riscurilor s-a constatat ca unele produse oferite de banci au fost utilizate abuziv de catre clienţi şi au un grad de risc relativ inalt de spalare a banilor si finantare a terorismului.

 

Astfel, produsele/serviciile expuse intr-o masura ridicata riscului de spalare a banilor si finantare a terorismului identificate in cadrul analizei riscurilor sunt:

platile prin intermediul conturilor curente ale persoanelor juridice si fizice;

eliberarea creditelor persoanelor juridice;

tranzactiile internationale in/din Republica Moldova asociate persoanelor juridice;

tranzactiile prin intermediul serviciilor de electronic banking;

operatiunile de schimb valutar asociate persoanelor juridice si tranzactiile efectuate in/din ”bancile” din regiunea transnistreana.

 

Aceste riscuri se datoreaza, in mare parte, faptului ca functia de conformitate in banci nu este la un nivel adecvat de dezvoltat, necesitand un sir de masuri pentru a imbunatati practica angajatilor din subdiviziunile specializate si auditul intern.

 

De asemenea, bancile nu aloca resurse suficiente pentru a asigura activitatea subdiviziunilor specializate de conformitate in domeniul prevenirii si combaterii spalarii banilor si finanţarii terorismului.

 


CITESTE MAI DEPARTE PE BIZLAW.MD


Preluat de la: ProTv

Postări recomandate

(live) Furtuni puternice de zăpadă în SUA. Circa 60 de centimetri de zăpadă s-au depus în New York... În mai multe zone din nord-estul Statelor Unite a fost decretată stare de urgenţă din cauza furtunii de zăpadă Stella, care a dus la anularea a peste 6.800 de zboruri şi închiderea şcolilor din mai multe zone, inclusiv în oraşul New York. Furtuna Stella, prognoz...
VIDEO. Un individ a furat casa de marcat a unui fast-food. Angajații erau la lucru În primă fază a reuşit să deschidă puţin fereastra, apoi s-a întors şi a smuls caseta cu bani. Totul s-a întâmplat la Miami, iar poliţia speră că aceste imagini făcute publice vor ajuta la prinderea hoțului, scrie digi24.ro. Preluat de la: Agora.md...
Vitalie Damascan ar putea evolua din iarna in Serie A. Presa italiana anunta ca atacantul moldovean ... Contactat de ProTV, impresarul jucatorului de 18 ani a refuzat sa comenteze informatia, dar a confirmat ca sunt mai multe echipe interesate de serviciile atacantului. Vitalie Damascan, cel mai bun tanar jucator moldovean, a devenit campion al Moldovei cu Sheriff in acest sezon, dar si cel mai bun go...
Francezii vor înapoi jumătate din banii plătiți pe marca Opel. Ce probleme au găsit Grupul PSA, producătorul Peugeot, care a plătit General Motors 1,3 miliarde de euro pentru Opel, vrea ca grupul american să îi ramburseze jumătate din această sumă, după ce a descoperit amploarea problemelor legate de emisiile de dioxid de carbon ale vehiculelor produse de divizia germană şi expuner...
Pericolul din partea barajului degradat al lacului Ghidighici se menţine Barajul lacului Ghidighici rămâne într-o stare avansată de degradare, iar în cazul în care construcţia hidrotehnică nu va fi consolidată, ar putea ceda sub presiunea apei. Constatările au fost prezentate de Ministerul Mediului după o vizită în teritoriu a mi...
Un nou studiu arată că oamenii se tem de pierderea telefonului mobil la fel de mult ca de un atentat... Teama de a pierde telefonul mobil este aproape la fel de stresantă pentru oameni ca frica de un atac terorist, afirmă un studiu efectuat recent în Marea Britanie, citat miercuri de The Telegraph. Cercetarea realizată de The Physiological Society, prin care 2.000 de persoane...