img_2549461_thumbs_450x300_4416251.jpg

Sectorul bancar, vulnerabil la capitolul spalarea banilor si finantarea terorismului – Bizlaw.md

 

Potrivit acestora, in procesul de evaluare a riscurilor s-a constatat ca unele produse oferite de banci au fost utilizate abuziv de catre clienţi şi au un grad de risc relativ inalt de spalare a banilor si finantare a terorismului.

 

Astfel, produsele/serviciile expuse intr-o masura ridicata riscului de spalare a banilor si finantare a terorismului identificate in cadrul analizei riscurilor sunt:

platile prin intermediul conturilor curente ale persoanelor juridice si fizice;

eliberarea creditelor persoanelor juridice;

tranzactiile internationale in/din Republica Moldova asociate persoanelor juridice;

tranzactiile prin intermediul serviciilor de electronic banking;

operatiunile de schimb valutar asociate persoanelor juridice si tranzactiile efectuate in/din ”bancile” din regiunea transnistreana.

 

Aceste riscuri se datoreaza, in mare parte, faptului ca functia de conformitate in banci nu este la un nivel adecvat de dezvoltat, necesitand un sir de masuri pentru a imbunatati practica angajatilor din subdiviziunile specializate si auditul intern.

 

De asemenea, bancile nu aloca resurse suficiente pentru a asigura activitatea subdiviziunilor specializate de conformitate in domeniul prevenirii si combaterii spalarii banilor si finanţarii terorismului.

 


CITESTE MAI DEPARTE PE BIZLAW.MD


Preluat de la: ProTv

Postări recomandate

Important pentru moldovenii care au interdicție de intrare în Rusia! Dodon: Demnitarii ruși au decis... Veste bună pentru moldovenii care au interdicție de intrare în Federația Rusă. Demnitarii ruși adecis să aplice o amnistie migrațională cetățenilor moldoveni. Astfel, moldovenilor le vor fi ridicate interdicțiile de intrare în Federația Rusă. Anunțul a fost făcut de șeful statului, ...
Numărul persoanelor care au murit din cauza gripei a ajuns la 114 în România 114 persoane au murit, din cauza gripei. Centrul Naţional de Supraveghere şi Control al Bolilor Transmisibile a confirmat virus gripal la alte două femei de peste 70 de ani, una din Bucureşti şi una din Bihor, care au murit în ultimele zile. Numărul deceselor provocate de gripă a ajuns, astfel, la 1...
Ilan Șor, în gașca lui Dodon care vorbește „moldovenește”: La mulți ani – Limba noastră!... Primarul de Orhei, Ilan Șor, a felicitat poporul cu „Limba noastră”, evitând să-i spună pe nume. Se pare că Șor face parte din gașca lui Dodon care promovează intens limba „moldovenească”.   Timpul.md Preluat de la: Timpul.md...
(foto) Un băiețel de aproximativ doi anișori a fost găsit fără supraveghere pe o stradă din Bălți: P... Un băiețel de aproximativ doi anișori a fost găsit fără supraveghere de către oamenii legii, pe o stradă din orașul Bălți. Copilul care nu era îmbrăcat conform anotimpului, a fost asigurat cu haine și mâncare caldă de către forțele de ordine. În scurt timp părin...
Eduard Harunjen, despre cazul Dimitrov: Parcarea este autorizată, activistul nu vrea să se prezinte ... Procurorul general, Eduard Harunjen, a comentat pentru UNIMEDIA, despre cazul lui Alex Dimitrov care susține că a fost lovit cu pumnul de adjunctul procurorul sectorului Centru, Ion Dulgherul, după ce, activistul i-a cerut omului legii să nu meargă cu Mercedes-ul său pe trotuar. ...
Un deputat a fost obligat de instanță să întoarcă banii împrumutați, acum câțiva ani. Despre ce sumă... Un bărbat, care i-a dat un împrumut deputatului Iurie Chiorescu, a reușit să obțină banii acordați, abia după ce s-a adresat în instanță. Mai exact, acesta i-a dat cu împrumut suma de 3.500 de euro, acum câțiva ani, iar deputatul nu i-a intors. Anul trecut, pentru a se asigur...